Сообщений в теме: 469

[Павел Константиновский]

Большое интервью с главой ФНС. Полезно.

https://www.kommersant.ru/doc/3669520

[Вадим Пугачев]

Спасибо, интервью интересное. Но... с учетом поднятия пенсионного возраста, неужели он сам верит в то, что говорит?)))

[Юрий Юсим]

Друзья, сегодня позвонили с одной радиостанции, с кем плотно сотрудничаю и там мне вот такое сказали:

с 1-го июля Альфа-банк начинает проверять все переводы на карту больше 15-и тысяч. Могут вызвать и попросить объяснить происхождение суммы.

Возможно, эта тема уже проскальзывала, мог пропустить. Фэйк?

Сообщение отредактировал Юрий Юсим: 27 Июнь 2018 - 22:07

[Антон Киреев]

Интересно. На 2015-й год, более 14 миллионов клиентов. Сотни тысяч операций в день, полагаю, только внутри банка.  Где найти столько сотрудников, которые будут проверять переводы свыше 15 тысяч? Что мешает мне не явиться, если банк это не правоохранительный орган? Вызывают в налоговую? Опять же, что мешает заплатить штраф за неявку в 1000 р. или усомниться в законности просьбы явиться.  В конечном итоге штраф за работу без ИП от 500 до 2.000. :bye:/>
Я думаю эт фейк. Недавно нечто подобное было и про сбер.

Цитаты одного коллеги

Цитата

чтобы начали интересоваться нужны переводы от 600 000 руб единоразово

Цитата

Поступление 200к снятие 200к, поступление 150к и т.д я такие транзакции каждый день делаю

Сообщение отредактировал Антон Киреев: 27 Июнь 2018 - 23:54

[Юрий Юсим]

Ну вот да, чота совсем бред какой-то

[Павел Константиновский]

Карты блочат и вызывают на беседы и за меньшие суммы. В Сбере, как они сами писали, решение принимает ИИ. В Альфе тоже, но не так экстремально - они, вроде как, дополнительно проверяют транзакцию вручную после сигнала автоматики.

Но не раз встречал жалобы на Альфу на банках ру и других ресурсах на блокировку за полторы-две тысячи, выведенные с ЯДа, но это могли быть редкие частные случаи. Альфа пока была довольно либеральна.

Антон Киреев (27 Июнь 2018 - 23:53) писал:

Что мешает мне не явиться, если банк это не правоохранительный орган? Вызывают в налоговую? Опять же, что мешает заплатить штраф за неявку в 1000 р. или усомниться в законности просьбы явиться.  В конечном итоге штраф за работу без ИП от 500 до 2.000. :bye:/>

Просто откажут в обслуживании и всё. Тоже мало приятного :)/>

Каждые 15 тыщ никто, конечно, проверять не будет, но ИИ можно настроить на кучу разных условий и их сочетаний: от кого пришли деньги, как часто приходят, насколько регулярно. похожи ли суммы, что стоит в назначении платежа; всё ли ок с физическим или юрлицом, которое перевело деньги, не состоит ли это лицо в одном из реестров, коих сейчас полно (я по ним всех новых контрагентов проверяю). И, во исполнение 115 ФЗ, банк блокирует подозрительную операцию и счёт.

[Карабанов Александр]

Кстати сегодня Президент  подписал подобный указ, разрешающий банкам, типа "чтобы уберечь граждан от кражи денег с карт", блокировать в одностороннем порядке карту и перевод.
вот пруф https://lenta.ru/new...18/06/28/block/

[Павел Константиновский]

Вот теперь-то заживём! ))

[Вадим Пугачев]

15 000? Ну как-то вообще несерьезно и похоже на фейк. Вот реальная история в отделении одного банка. Приходит ИПшница, в шоке - у меня заблочили счет. Что делать? Оказывается, вывела со счета ИП 1 млн рублей на обычный счет в этом банке. Подтвердить законность получения денег не смогла - не предоставила никаких договоров и т.д. А банки с незаконным обналом сейчас борются... Потому что ЦБ их за такое может лишить лицензии. Порешили, что деньги ей переведут в другой банк на счет, а в этом обслуживать ее не станут.
Но это 1 млн! Вот такие истории регулярно происходят

Сообщение отредактировал Вадим Пугачев: 28 Июнь 2018 - 09:13

[Павел Константиновский]

Какая смелая ИПшница)

[Вадим Пугачев]

Павел Константиновский (28 Июнь 2018 - 09:13) писал:

Какая смелая ИПшница)

Их немало таких!
Некоторые так и не хотят понять, что банки секут их "бизнес" по обналу на раз-два
Она еще перед этим не раз выводила по 1-2 млн)

Сообщение отредактировал Вадим Пугачев: 28 Июнь 2018 - 09:20

[Юрий Юсим]

Павел Константиновский (28 Июнь 2018 - 06:10) писал:

Просто откажут в обслуживании и всё. Тоже мало приятного :)/>

Обещается  не только штраф, но и удержание 20-и процентов от суммы в качестве налога. Может с цифрами чутка путаю, но смысл именно такой

[Павел Константиновский]

Юрий Юсим (28 Июнь 2018 - 10:01) писал:

Обещается  не только штраф, но и удержание 20-и процентов от суммы в качестве налога. Может с цифрами чутка путаю, но смысл именно такой

Это если дойдёт до налоговой, и она аргументированно признает это доходом от деятельности. Или ты не сможешь доказать, что это, например, подарок. Тогда доначисление и штраф. Могут до кучи ещё и незаконное предпринимательство приплести, если докажут систематическое получение дохода (это уже в ведении МВД).

А банк может только потребовать обоснование экономического смысла операции, и, не получив, его, сказать: "Не, чувак, мутный ты. Вот тебе твои деньги, и иди-ка ты... в другой банк. Нас тут и так ЦБ дрючит круглосуточно, нам лишние проблемы не нужны".

Сообщение отредактировал Павел Константиновский: 28 Июнь 2018 - 10:27

[soundstudio]

Самое хреновое, что нет никаких понятных и прозрачных правил, всё что угодно подводится под что угодно. Зашугали всех, совершенно невнятными законами без конкретики какой либо. Плюс полное игнорирование презумции невиновности, захотели и виновен уже как состоявшийся факт. И не уверен, что так просто будет, если один банк придрался, обычно у них общая база по всем таким фактам, если один банк чего-то не устроило, то и другой может это увидеть и отказать, и всё.

Сообщение отредактировал soundstudio: 28 Июнь 2018 - 15:33

[Павел Константиновский]

soundstudio (28 Июнь 2018 - 15:27) писал:

обычно у них общая база по всем таким фактам, если один банк чего-то не устроило, то и другой может это увидеть и отказать, и всё.

Для ИП - легко. И так оно и работает. И выйти из Черного списка пока очень сложно.
Физикам, думаю, проще.

[Павел Константиновский]

И к новостям культуры... ФНС запросила у Минфина доступ к информации о счетах физлиц вне проверок

https://vc.ru/41704-...ic-vne-proverok

[Ляпунов Алексей]

Есдинственный выход - стать близкими родственниками!

[Павел Константиновский]

Согласен, брат!

[Вадим Пугачев]

А мы, дикторы, с нашими клиентами вообще как одна семья)

[Павел Константиновский]

Братство!